დაიბადა პატრიკ და დიანა ლოვატოს ოჯახში. დემის აქვს ესპანური და ირლანდიური ფესვები. მისი მამა განქორწინების შემდეგ მექსიკაში გადავიდა საცხოვრებლად. მას ჯამრთელობასთან პრობლემები ჰქონდა და საკუთარ ქალიშვილს იშვიათად ხედავდა. 2002-2003 წლებში დემიმ მიიღო თავისი პირველი როლი საბავშო სერიალში „ბარნი და მეგობრები", 7 წლის ასაკში, სადაც ასევე მონაწილეობდა სელენა გომესი. ასევე სელენასთან ერთად ითამაშა ფილმში „პრინცესების დაცვის პროგრამა". 2002 წელს გოგონა დინეის სახე გახდა. 2006 წელს დემიმ ეპიზოდური როლი ითამაშა სერიალში „ციხიდან გაქცევა". სწორედ ამ ფილმში შეამჩნია დემი დისნეის ქორეოგრაფმა კენი ორტეგამ და მიიწვია ფილმში „როკი საზაფხულო ბანაკში" მიჩი ტორესის როლზე. 2009 წელს მთავარი როლი შეასრულა სერიალში „სანის აქვს შანსი". 2010 წელს კი მან ეპიზოდური როლი ითამაშა სერიალში „რუხი ანატომია".თავისი სამსახიობო მოღვაწეობის გარდა, მისი პოპულარული სიმღერებიდან ყველაზე ნაცნობია: This Is Me, Don't Forget და ა.შ. 2008 წელს გამოუშვა თავისი სადებიუტო ალბომი სახელწოდებით „Don’t Forget". პირველ კვირაში გაიყიდა 89 ათას კოპიაზე მეტი, და ალბომი Billboard 200 – ში მეორე ადგილას აღოჩნდა გაყიდვების რაოდენობაში. 2009 წლის 21 ივლისს გამოუშვა მეორე ალბომი „Here We Go Again" რომელიც მოხვდა პირველ ადგილზე Billboard 200 – ში გაყიდვების რაოდენობით, გაიყიდა 108,000 კოპია ასევე პირველ კვირაში.
